助贷公司金融顾问的职业道德要求:守法、独立、客观、公允、诚信、保密、胜任及勤勉尽责。
贷款融资企业对助贷公司金融顾问的信任来自其品行和职业操守,称职的公司金融顾应恪守以下八方面的职业道德要求
一、守法
助贷公司金融顾问应掌握其提供信贷专业服务领域的法律知识,遵守法律法规,在法律框架内从事经济活动【金融信贷信息解决方案】。
二、独立
助贷公司金融顾问应以自身信誉和知识向企业、投资者、资本市场和社会公众等表明,企业的现状、问题和相应的金融规划是基于客户自身情况、利益的考量。披露和公正处理所有利益冲突,不受除客户合法利益之外的其他利益因素所影响。
三、客观
助贷公司金融顾问力求分析结果来源于实践,有理有据,为客户辨别和分析各种正面的因素与负面的因素,避免局限于个人主观判断和经验揣测,不得编造错误的、欺骗的、不公正的结果,不得发表不能被证实的言论,不得发布可能引起人们误解或者被欺骗的陈述。
四、公允
助贷公司金融顾问在提供专业服务时,无论务客户的规模、背景、资源都须遵循公允、适当、正直、诚实的原则,不谋求个人私利,不受任何利益关联者的诱惑,坦率诚实地为客户服务,承担社会责任,承担提供完整准确信息的义务,当遇到已经知道或者应该知道的错误表述时应及时纠正,做到公允交易。
五、诚信
助贷公司金融顾问需对客户尽责,提供称职的专业服务,并且不断进行知识和技能的增进和补充,必须在最大程度上为客户谋求合法的最大利益。在推荐和提供服务时,其唯一的核心是在客户可承受的风险水平内,使客户的资产保值、增值。
六、保密
助贷公司金融顾问要对所有客户的资料严格保密,除法律法规规定要求披露的信息外,不得发布或者使用任何与客户有关的私有信息,不得向第三方出售任何客户信息。公司金融顾问必须恪守承诺与契约,搜集和使用用于具体目标的信息、履行相关义务,对客户的信息实施有效的保密措施。在取得客户的同意后,才能披露客户及顾问服务过程中的相关信息。
七、胜任
助贷公司金融顾问应在其专业范围内为客户提供服务,以保持业务的专业性。公司金融顾问应能够体现该行业的良好信誉以及为客户服务的能力,为客户提供专业服务时,公司金融顾问不得隐藏其在为客户提供各项服务时的能力局限性。公司金融顾问应承诺继续学习和不断提高专业能力。
八、勤勉尽责
助贷公司金融顾问应该按时全面地为客户供服务,不得玩忽职守或不适当地延迟其应尽的、专业的工作。公司金融顾问需要运用其专业知识、个人能力、从业经验等,向客户提出有效、尽责、可行的建议和对某项金融活动的评价,且需要详细说明其推荐意见的现有及未来可能的结果。
总之,作为一名合格的助贷公司金融顾问除以上职业道德素养外,具有专业的金融信贷知识基础、岗位技能等商务沟通能力是助贷业务从业的基础。